Перегляньте контрольний список для вашої заяви про соціальне страхування 31 липня 2023 р.
Одним із фундаментальних, але часто забутих аспектів особистих фінансів є розуміння та регулярний перегляд заяви про соціальне страхування. Враховуючи його актуальність для планування виходу на пенсію, покриття інвалідності та втрати годувальника’ пільги, ось короткий виклад ключових компонентів:
- Особиста інформація
Перше, що потрібно перевірити в соціальній страховці Заява є особистою інформацією. Розбіжності в таких деталях, як ім’я, дата народження чи номер соціального страхування, потенційно можуть спричинити значні проблеми під час отримання пільг.
- Історія роботи та звіт про прибутки
Управління соціального забезпечення щороку реєструє заробіток і використовує його для розрахунку майбутніх виплат. Отже, важливо уважно вивчити цей розділ і переконатися, що прибутки надано в звіті точно. Якщо є будь-які невідповідності чи неточності, потрібно зв’язатися з Управлінням соціального забезпечення (SSA), щоб виправити їх.
- Очікувані переваги
Чим довше людина чекає, щоб почати вимагати належної пенсії, до 70 років, тим більшою буде щомісячна виплата. Індивідуальна заява про оцінку передбачає прогнозовані переваги для різних сценаріїв – пенсії, виплати по інвалідності та у зв’язку з втратою годувальника.
- Пенсійні виплати: У звіті буде надано оцінку щомісячних виплат, які, ймовірно, будуть отримані, якщо людина почне подавати заявку у віці 62 років (раніше виходу на пенсію), у повному пенсійному віці (який змінюється залежно від року народження) або у віці 70 років (відкладений вихід на пенсію).
- Виплати по інвалідності: Існує також оцінка потенційних виплат, якщо людина отримає право на допомогу по інвалідності за програмою соціального забезпечення.
- Пільги у зв’язку з втратою годувальника: у нещасливому випадку смерті особи , у цьому розділі вказується на пільги, на які можуть мати право його/її утриманці.
На завершення, заява про соціальне страхування — це не просто підсумкова інформація про доходи чи передбачення пенсійних виплат. Це стратегічний інструмент, який при правильному використанні може значно покращити фінансове планування. Якщо виникнуть будь-які розбіжності чи запити, найкраще звернутися до SSA або проконсультуватися з фінансовим консультантом чи CPA.
